涉及投资者家数较多、机构类型较为多元，包括10家基金公司、6家私募基金管理人、1家保险公司、2家证券资管公司等。
今年2月26日，上交所发布《全国中小企业股份转让系统挂牌公司向上海证券交易所科创板转板上市办法（试行）》（下称《转板上市办法》）。新三板精选层转科创板规则正式落地。
财联社9月25日讯9月20日，由上海报业集团指导，财联社、陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”在陆家嘴成功召开。在主题为“资管行业数字化转型的机会与挑战”的圆桌论坛上，民生理财副总裁徐红发表了精彩观点。
谈及理财公司数据化的难点，徐红表示主要有如下几点：
1、客户触达与服务。理财公司产品销售渠道以代销为主，但与银行相比，理财公司缺乏客户的直接基础资料；与互金公司相比，又缺乏生活消费场景的数据积累；如何获取客户数据，丰富客户标签，精准KYC画像，进而进行合理分类和个性化产品设计是一大难点。
2、系统规划与应用。理财公司的业务类型相较金融同业更全面复杂，资产品种、交易场所、交易对手、合作机构广泛多元。如果没有统一的、前瞻性的系统规划，仅按照业务需求独立开发或外采，就会形成大量互相独立的垂直领域专业模块，如无法有效整合，会导致资源浪费，效率低下，业务流程割裂。
3、数据治理与流通。理财公司数据来源多维、关联关系复杂、数据产生、传输、存储、使用链条较长，如何统一数据标准、消除数据孤岛、快速穿透管理、实现数据高效流通，也是行业面临的难题。
4、智能投研和风控。如何通过大数据、人工智能等手段提升投研分析能力，提高风险管理的效率和精确度，是所有资管机构需重视和发展的方向。
徐红认为，理财公司在数字化转型过程中面临的主要挑战包括：一是技术挑战，如何通过数字化升级提升效率和客户体验，同时建立安全可靠的技术屏障，保障经营平衡、保护信息安全、数据安全，需要科学的规划和判断。二是风险以及合规挑战，国际政治经济环境复杂多变，国家及行业监管政策也在不断调整和完善，风险因素积聚，合规管理难度增加股票可以用杠杆吗，如何在数字化转型过程中确保降低风险、合规经营，需要清醒冷静的选择。三是人才挑战，资管数字化转型对人才的需求与日俱增，但是科技、金融、数据复合型人才稀缺，理财公司如何建立金融科技人才体系，储备和培养人才是一大挑战。
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